يجب ألا يقتصر البرنامج التدريبي الفعال على شرح القوانين واللوائح ذات الصلة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب فحسب، بل يجب أن يغطي أيضًا سياسات المؤسسات وإجراءاتها المستخدمة للتخفيف من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ونطاق الموظفين المستهدفين على سبيل المثال لا الحصر

• الموظفون الذين يتعاملون مع العملاء.
• موظفو مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والامتثال.
• الإدارة العليا ومجلس الإدارة

وينبغي تطبيق هذه التدابير في جميع المؤسسات والمجموعات المالية، بما في ذلك فروعها الأجنبية والشركات التابعة المملوكة للأغلبية.
ومن الأمثلة على بعض العوامل التي ينبغي أخذها في الاعتبار عند تحديد التدابير المناسبة لفحص الموظفين وتدريبهم ما يلي، على سبيل المثال لا الحصر

• نتائج تقييمات الوكالة الوطنية للموارد الطبيعية وغيرها من تقييمات المخاطر الموضعية
• طبيعة وحجم وتعقيدات وتعقيدات ومخاطر قطاعات وأعمال الشركات والمؤسسات المالية غير المصرفية غير الربحية، فضلاً عن تلك المرتبطة بالمنتجات والخدمات التي تقدمها والأسواق وشرائح العملاء التي تخدمها;
• أساليب الفحص والاختيار الفعالة فيما يتعلق بالتوافق الثقافي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للمرشحين للتوظيف;
• تقييم كفاءة الموظفين في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب فيما يتعلق باحتياجات التدريب والتطوير;
• نوع برامج التدريب على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتواترها وهيكلها ومحتواها وقنوات تقديمها وفرص تطويرها;
• التحديد الفعال لموارد التدريب الداخلية والخارجية ونشرها وإدارتها;
• الأساليب والأدوات المناسبة لتقييم فعالية برامج تعيين الموظفين وتدريبهم وتطويرهم، بما في ذلك إجراءات الفرز
  لضمان معايير عالية عند تعيين الموظفين